Bankafschriften (CAMT.053 & MT940)
De transacties uit het bankbestand zelf, om een saldo, een huurbetaling of een waarborgsom tegen de administratie te leggen.
- Status
- Op aanvraag We bouwen en valideren deze koppeling samen met een eerste klant.
- Categorie
- Databases en dataplatformen
- Richting
- Alleen lezen. Reportt schrijft nooit iets terug naar de bron.
- Licentie
- Geen eigen licentie nodig
- Ook gezocht als
- CAMT.053 · MT940 · bankafschrift inlezen · banktransacties controleren · PSD2 bankkoppeling
Over de bron
Wat Bankafschriften (CAMT.053 & MT940) is
CAMT.053 en MT940 zijn de standaardformaten waarin banken dagafschriften elektronisch leveren; elke Nederlandse zakelijke bank kan ze exporteren. Ze bevatten elke transactie met datum, bedrag, tegenrekening en omschrijving, en zijn daarmee het onafhankelijke bewijs naast wat de administratie zegt.
Wat eruit komt
De gegevens die deze bron levert
Elk gegeven dat Reportt hier ophaalt krijgt in het rapport zijn herkomst mee, zodat een lezer kan zien waar een cijfer vandaan komt.
- Transacties met boekdatum, valutadatum en bedrag
- Tegenrekening (IBAN) en naam van de tegenpartij
- Omschrijving en betalingskenmerk
- Begin- en eindsaldo per afschrift
- Rekeningnummer en periode van het afschrift
Zo staat het in het rapport
Rekeningnummer, afschriftnummer en transactiedatum, bijvoorbeeld “NL91ABNA0417164300, afschrift 2026-034, 3 maart 2026”.
In het rapport
Waar dit terechtkomt
- Aansluiting van het banksaldo op de administratie in een samenstelrapport
- Toets of de huur in het huurdersoverzicht daadwerkelijk is ontvangen
- Controle of een waarborgsom is gestort en nog aanwezig is
Wat je nodig hebt
Toegang en rechten
Een export uit de zakelijke bankomgeving, die je als bestand meegeeft. Een directe bankkoppeling via PSD2 vraagt toestemming van de rekeninghouder en een vergunde partij; dat bespreken we per geval.
Waar het ophoudt
Deze koppeling bouwen we met de eerste klant die hem nodig heeft. Een bankbestand bewijst dat er is betaald, niet waarvoor: de omschrijving is wat de betaler heeft ingevuld. Reportt koppelt een betaling aan een huurder of factuur op basis van kenmerk en bedrag, en meldt het als die koppeling onzeker is.
Veelgestelde vragen over Bankafschriften (CAMT.053 & MT940)
Stel je vraagWaarom bankbestanden als het boekhoudpakket de bank al heeft?
Omdat het boekhoudpakket toont wat de administratie van de bank heeft gemaakt. Het bankbestand is het origineel. Bij een controle of een due diligence wil je die twee naast elkaar, en dat is precies wat deze bron mogelijk maakt.
Wat is het verschil tussen CAMT.053 en MT940?
MT940 is het oudere formaat, CAMT.053 de moderne XML-standaard met meer detail per transactie. Beide worden gelezen; bij CAMT.053 komen tegenpartij en kenmerk gestructureerder mee.
Kan Reportt de huurontvangsten per huurder controleren?
Ja. Met het huurdersoverzicht en de bankbestanden zet Reportt per huurder de verwachte huur naast de ontvangen betalingen en meldt achterstanden en afwijkende bedragen, met de transactie als bron.
Hoe zit het met privacy van betalers?
Een bankbestand bevat namen en rekeningnummers van tegenpartijen. Gebruik ervan valt onder de AVG; je hebt een grondslag nodig, zoals de opdracht tot controle of due diligence, en het rapport toont alleen wat voor de bevinding nodig is.
Wat ermee gebeurt
De functies die deze bron gebruiken
Een bron is het begin. Dit is wat Reportt vervolgens met deze gegevens doet, elk met zijn eigen pagina.
Data
Vaak samen gebruikt
SQL-databases
Veilige read-only selectie uit PostgreSQL, MySQL en Microsoft SQL Server.
Eigen REST API
Ontsluit een klant- of vaksysteem via een begrensde, read-only API-koppeling.
Op aanvraagSnowflake
Beheerde tabellen en views uit het datawarehouse, binnen je eigen rollenmodel.
Neem één bestaand rapport mee
Dan zie je op je eigen dossier wat er uit Bankafschriften (CAMT.053 & MT940) in je rapport terechtkomt, en waar het ophoudt.
Daarna upload je je documenten, kies je een sjabloon en draai je je eerste rapport.